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恒天财富周斌:选机构的意义大于选产品,要关注机构风险处置能力

2019-12-03 09:46:58

"选择组织的意义大于选择产品的意义."近日,在横田财富举办的第二届818财富管理节上,横田财富董事长周斌表示,风险控制能力是金融机构的核心竞争力。投资者不仅要认识到自己的风险偏好,还要关注机构服务能力和风险处置能力。

同时,周斌指出,随着财富市场的不断变化,高净值人士对金融机构提出了更高的专业要求,要求金融机构具备四大能力,包括全面客观的产品筛选能力、定制资产配置能力、实际风险预警和控制能力,以及科技助力下的智能和私人体验。

回归主流专业组织

什么是财富?财富指的是在当前时期没有使用、在未来保留的购买力或消费能力。财富管理的主要目标始终是确保客户的财富能够在几代人而不是几个季度内实现持续稳定的增值。

周斌表示,随着资本管理和基金销售新规的实施,监管驱动的财富管理行业已经回到了原点。随着财富管理行业进入标准化发展阶段,财富管理行业的2.0时代已经正式开始。

从内地富裕人群的行为变化来看,高净值人群更注重民营银行的合规性、专业性和品牌影响力,将投资集中在总部机构,回归主流专业机构。

关注机构应对风险的能力。

周斌说,投资和财务管理必须做,只是为了找到一个更正确的方法。

“从横田财富的角度来看,我认为选择制度的意义大于选择产品的意义。”周斌认为,投资不是一次性消费,选定机构的质量与投资结果密切相关。建议高净值人士将专业事务交给专业人士,选择市场上正规可靠的“四有”机构:有执照的机构、完善的治理结构、丰富的管理经验和合格的员工。

长期以来,恒天财富坚持特许经营,遵守合规底线。具有中国证监会颁发的独立基金销售许可证、中国银行保险监督管理委员会颁发的保险经纪许可证、中国基金会协会颁发的私募基金管理人资格、香港证券监督管理委员会颁发的香港第一、四、九号许可证。

“选择一个合规的被许可方是底线要求,但对投资者来说远远不够。”周斌说,我们不仅仅是在谈论车牌,还要看组织的实际管理能力、团队的稳定性、自身的投资逻辑和投资理念。最重要的是要注意机构是否有能力应对风险。

风险控制能力是金融机构的核心竞争力。在风控制方面,横田财富实行“经理四级筛选制度”和三维风险控制制度。横田财富在内部监管层面建立了三条风险控制防线。一道防线是产品部门,第二道防线是风险与合规部门,第三道防线是内部审计团队。此外,还有完善的投资后管理体系。

万里风之旅充满活力,重要的任务就在眼前。在财富管理的新时代,恒田财富将通过合规管理、精细管理和专业服务,继续构建具有竞争力的多元化产品体系,不断提高其投资研究能力、产品筛选能力、理财规划师的专业能力和客户体验,从而为高净值个人贡献更好的服务,提供更多价值。

(cis)

来源:中国证券网

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作者:匿名
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